一、什么是“盡職調(diào)查”
盡職調(diào)查是按照一定的標準和要求對個人或公司進行的關于該個人或公司背景資料，法律狀態(tài)，業(yè)績水平等的調(diào)查。盡職調(diào)查可以是一個法律義務，也可以是被調(diào)查方主動提供。根據(jù)離岸屬地公司法的要求，幾乎所有的離岸公司在成立、開戶和投資過程中與政府和金融機構(gòu)打交道的過程中，都需要提交盡職調(diào)查資料。
二、為什么要“盡職調(diào)查”
案例：盡職調(diào)查的主要內(nèi)容分為四項,分別是公司可持續(xù)經(jīng)營能力調(diào)查、公司財務狀況調(diào)查、公司治理結(jié)構(gòu)調(diào)查和公司合法合規(guī)事項調(diào)查；貿(mào)易融資中的盡職調(diào)查，可能主要集中在償付能力；海外離岸賬戶的盡職調(diào)查除了身份核實以外，主要要調(diào)查客戶是否有參與洗錢或壞賬等不良的經(jīng)營記錄；返程投資的盡職調(diào)查主要涉及法人主體資格的認證和投資能力。
從以上的定義和例子中我們知道，通過離岸公司進行的投資和金融活動，進行盡職調(diào)查是一個必須的手續(xù)；同時提供真實，有效的數(shù)據(jù)在專業(yè)機構(gòu)進行備案，是增加公司的信用度，進行更廣泛投資發(fā)展的一個基礎和前提。
三、盡職調(diào)查需要提供什么資料
1、個人有效護照或有效身份證復印件。
2、公司有效登記證復印件。
3、職業(yè)證明。
4、住址或辦公地址證明
5、填寫盡職調(diào)查表
