交通銀行簡(jiǎn)介
交通銀行是中國(guó)近代以來(lái)延續(xù)歷史最悠久、最古老的銀行，也是近代中國(guó)的發(fā)鈔行之一。現(xiàn)為中國(guó)五大國(guó)有銀行之一。交通銀行是中國(guó)境內(nèi)主要綜合金融服務(wù)提供商之一，并正在成為一家以商業(yè)銀行為主體，跨市場(chǎng)、國(guó)際化的大型銀行集團(tuán)，業(yè)務(wù)范圍涵蓋商業(yè)銀行、投資銀行、證券、信托、金融租賃、基金管理、保險(xiǎn)、離岸金融服務(wù)等諸多領(lǐng)域。
1、交通銀行離岸賬戶銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)如下的業(yè)務(wù)：
1)外匯存款、外匯貸款；
2)國(guó)際結(jié)算、同業(yè)拆借；
3)外匯擔(dān)保、外匯買賣；
4)咨詢、顧問(wèn)業(yè)務(wù)；
5)離岸債券投資業(yè)務(wù)；
6)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
2、交通銀行離岸賬戶開(kāi)立對(duì)象
非中華人民共和國(guó)居民，即指在境外(含港、澳、臺(tái)地區(qū)) 的自然人和法人、政府機(jī)構(gòu)、國(guó)際組織及其他經(jīng)濟(jì)組織。包括中資機(jī)構(gòu)在海外的分支機(jī)構(gòu)，但不包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外的代表處和辦事處。
交通銀行開(kāi)戶條件
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序號(hào) |
所需資料 |
備注 |
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1 |
公司全套文件 |
1、我司協(xié)助注冊(cè)的離岸公司全套文件 2、所有更改股東，更改公司名稱，增加注冊(cè)資本的公司，必須將會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件一并提交銀行（如果在銀行有留簽字印的，更改公司名稱后簽字印也一并提交銀行） 3、超過(guò)一年的公司，必須提交年報(bào) 、會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件給銀行 |
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2 |
身份證明 |
中國(guó)身份證、私章 |
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3 |
銀行證明 |
銀行個(gè)人最近6個(gè)月流水賬單 |
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4 |
其他文件 |
1、國(guó)內(nèi)有公司的，提供國(guó)內(nèi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者公司的購(gòu)、銷發(fā)票和合同，作為銀行參考之用 |
注：請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格;
交通銀行開(kāi)戶流程
1、預(yù)約銀行：
1）我司提前1周預(yù)約交通銀行，確定開(kāi)戶時(shí)間
2、面簽
1）攜帶開(kāi)戶所需資料（見(jiàn)本文）給予交通銀行備檔
2）面簽需董事本人至銀行
3）填寫銀行開(kāi)戶的相關(guān)表格
3、銀行審核：
審核不通過(guò)的因素：
(1)公司名字含集團(tuán)、信托、投資等敏感字眼（需要出具相關(guān)的文件合同證明公司的資質(zhì)）；
(2)董事未年滿三十歲；
(3)業(yè)務(wù)往來(lái)國(guó)家涉及高危國(guó)家，如伊朗、朝鮮、阿富汗、伊拉克等；
(4)特殊產(chǎn)品或特殊行業(yè)，如環(huán)保、房地產(chǎn)、證券等；
4、辦理開(kāi)戶
經(jīng)交通銀行有權(quán)簽字人簽署同意，編發(fā)帳號(hào)，登記開(kāi)銷戶登記簿，發(fā)出已開(kāi)立帳戶通知書(shū)，給予帳號(hào)。
5、開(kāi)戶費(fèi)用
開(kāi)戶金根據(jù)交通銀行提供的賬號(hào)于三個(gè)月內(nèi)匯入不低于USD50,000.00或等值的其他外幣(不收取現(xiàn)金)后賬戶生效。
招商銀行賬戶使用注意事項(xiàng)
1、合規(guī)合法使用賬戶。不要給其他人代收款，堅(jiān)決杜絕和地下錢莊資金往來(lái)，避免接收受制裁國(guó)家的款項(xiàng)一定要明確款項(xiàng)來(lái)源；
2、公司貿(mào)易盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份；
3、不要大額資金整存整??；
4、賬戶需經(jīng)常運(yùn)作，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)被關(guān)閉；
5、保留好銀行月結(jié)單及水單，公司各項(xiàng)開(kāi)支票據(jù)，以備后用之需；
